新京報貝殼財經訊(記者黃鑫宇)近日,北京市地方金融監督管理局(即“北京金融監管局”)公示編號為“京金融監罰決〔2023〕1號”的行政處罰決定書。因自有資金運用不符合國家有關規定且未按期完成整改,泛??毓善煜碌拿裆谫Y擔保有限公司被處以15萬元的罰款。

圖/北京金融監管局
按照已于2017年10月1日起施行《融資擔保公司監督管理條例》(國務院令第683號)第22條及第40條規定,融資擔保公司自有資金的運用,應當符合國家有關融資擔保公司資產安全性、流動性的規定。違反此情形者,將由監管部門責令限期改正;逾期不改正的,將被處10萬元以上50萬元以下的罰款,有違法所得的,沒收違法所得,并可以責令停業整頓;情節嚴重的,將被吊銷融資擔保業務經營許可證。
而按照《北京市地方金融監督管理條例》第45條規定,違反相關法律、行政法規規定、負有法律責任的,將被按照法律、行政法規的規定予以處理;構成犯罪的,將被依法追究刑事責任。
上述國家與地方金融監管部門相關行政法規與條款的規定,正是本次民生融資擔保有限公司領受北京金融監管局“1號罰單”的處罰依據。
據企查查與民生融資擔保有限公司官網信息共同顯示,該公司成立于2016年5月27日,為民生金服控股有限公司旗下全資子公司,也是泛??毓善煜旅裆鸱鍓K的重要成員;注冊資本2億元,2016年8月19日獲得融資性擔保機構經營許可證。當前,民生融資擔保有限公司實際控制人為泛海集團董事長盧志強。

圖/企查查
另據民生融資擔保有限公司官網介紹,泛??毓扇Q為泛??毓晒煞萦邢薰?,成立于1989年,于1994年在深交所掛牌上市。當前泛??毓梢延蓚鹘y的房地產開發企業轉型為“以金融為主體、以產業為基礎、以互聯網為平臺的產融一體化的國際化企業集團”。泛??毓善煜聯碛忻裆C券、民生信托、民生期貨、亞太財險、民生金服等金融板塊業務以及地產、電力、投資等多項綜合性業務。
企查查顯示,除對貸款、票據、預付款以及工程履約的擔保外,民生融資擔保有限公司還主要從事貿易融資擔保、項目融資擔保、信用證擔保以及訴訟保全擔保、尾付款如約償付擔保等業務。
“1號罰單”做出決定的日期為2月9日,北京金融監管局在3月1日公示了這張罰單。記者搜索北京金融監管局官網看到,這也是自《北京市地方金融監督管理條例》施行以來,該局開出的首張行政處罰決定書。今年1月,北京金融監管局官網對轄內小額貸款公司(即“小貸”)、融資擔保公司等部分“7+4”類地方金融組織的名錄進行公示。隨著“名單制”監管的出現與各項配套監管細則的出臺,很明顯,北京地區強化了對地方金融組織的屬地化監管工作。
而按照《北京市“十四五”時期金融業發展規劃》要求,“十四五”期間,北京也將加強對“7+4”類地方金融組織的監管,提高準入門檻,嚴格限定經營范圍。豐富和完善現場檢查、非現場監管、監管談話、行政處罰等監管手段。同時,支持各行業根據實際情況逐步建立風險準備金、投資者保護基金等風險緩釋制度安排,強化市場化、法治化的地方金融機構風險處置和退出機制。
編輯 岳彩周
校對 柳寶慶